第21章（1 / 4）
年轻的合规专员点点头：“的确不符合常理”
叶知理接着道：“过去六个月的时间，这家企业发货量在三万件左右。我查看了他们过往的出口货物规模，大多在四千件以下。近期这些大宗货运的收货人是他们常打交的客户，付款人也是个熟客，但是每件货品的单价比之前高了两三倍。”
对方心领神会道：“我明白了，可能是以贸易为途径的洗钱，我马上联系负责这个客户的团队。”
叶知理叮嘱道：“务必弄清为何货物运输量与历史情况不一致，调查一下为什么货物要先转运至第三方国家，再运到目的地。如果没有一个合理的解释，我会向行里提交STR。”
STR就是可疑交易报告，在法律允许的情况下，STR可以在不同国家的金融机构之间共享。
对方点点头，飞快起身离开。
叶知理拾起会议桌旁的座机，按下一串内线号码，开口道：“到我这里来一趟。”
片刻有个身着西装的小姑娘推门进入。
叶知理从旁边一叠文件中抽出一张纸，推过去道：“这是我行在隔壁城市一家分行的存款记录，有个新客户在同一账户内一次性存入二十万元的支票。几天后，客户又去了另一家非常偏远的分行，要求将账户内的钱分别转到三个不同的外国辖区账户。”
小姑娘点点头：“我马上和分行核实客户的情况。”
整整一个上午，几乎所有合规部门的员工都被叫进那间小小的会议室，又陆陆续续出来，忙着联系其他部门、其他分行，不停打着打电话。
叶知理说了一个上午的话，口干舌燥，嗓子冒烟，疲惫不已。
他伸手按压太阳穴，闭目休息，会议室的门突然打开，助理进来道：“信贷部门想重新评估客户风险，希望查看反洗钱部门的可疑报告归档客户名单。”
叶知理睁开眼睛，对来者道：“STR属于保密信息，不能直接透露，如果信贷部门想看，必须征得董事会批准。”
助理点点头。
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叶知理接着道：“过去六个月的时间，这家企业发货量在三万件左右。我查看了他们过往的出口货物规模，大多在四千件以下。近期这些大宗货运的收货人是他们常打交的客户，付款人也是个熟客，但是每件货品的单价比之前高了两三倍。”
对方心领神会道：“我明白了，可能是以贸易为途径的洗钱，我马上联系负责这个客户的团队。”
叶知理叮嘱道：“务必弄清为何货物运输量与历史情况不一致，调查一下为什么货物要先转运至第三方国家，再运到目的地。如果没有一个合理的解释，我会向行里提交STR。”
STR就是可疑交易报告，在法律允许的情况下，STR可以在不同国家的金融机构之间共享。
对方点点头，飞快起身离开。
叶知理拾起会议桌旁的座机，按下一串内线号码，开口道：“到我这里来一趟。”
片刻有个身着西装的小姑娘推门进入。
叶知理从旁边一叠文件中抽出一张纸，推过去道：“这是我行在隔壁城市一家分行的存款记录，有个新客户在同一账户内一次性存入二十万元的支票。几天后，客户又去了另一家非常偏远的分行，要求将账户内的钱分别转到三个不同的外国辖区账户。”
小姑娘点点头：“我马上和分行核实客户的情况。”
整整一个上午，几乎所有合规部门的员工都被叫进那间小小的会议室，又陆陆续续出来，忙着联系其他部门、其他分行，不停打着打电话。
叶知理说了一个上午的话，口干舌燥，嗓子冒烟，疲惫不已。
他伸手按压太阳穴，闭目休息，会议室的门突然打开，助理进来道：“信贷部门想重新评估客户风险，希望查看反洗钱部门的可疑报告归档客户名单。”
叶知理睁开眼睛，对来者道：“STR属于保密信息，不能直接透露，如果信贷部门想看，必须征得董事会批准。”
助理点点头。
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