第53章（2 / 3）
訾衍摸摸腮帮子：“小雪节气应该吃什么？”
叶知理盯着电脑屏幕，头也不抬地：“你就这点出息。”
訾衍耸了耸眉毛：“是，我就这点追求。”大言不惭地承认。
桌上的座机铃声不经意间响起，叶知理伸手接过：“什么事？”
电话那头竹筒倒豆子般说着什么，语速急促，叶知理一言不发，眉间微微蹙起，半晌道：“客户偿还信用卡欠款时，还款金额超出欠款金额，并要求把超出的金额用来偿还另一张信用卡，这并不能说明客户是在洗钱。”
那头又焦虑地说了些什么，叶知理耐心地等对方陈述完，开口道：“即便客户每次还款金额都比欠的超出很多，依然不构成洗钱嫌疑。只有当客户超额偿还，不仅超出一大笔钱，而且要求银行以支票的形式把钱退给他，才存在洗钱风险。”
话筒那端的声音小下去许多，叶知理道：“如果你仍然不放心的话，可以把客户信息发给我，我帮你留意一下。”挂回话筒。
訾衍凑过去，八卦兮兮地：“是谁？”
叶知理不甚在意：“柜台那边，才入职的新人，没有经验，比较紧张。”
訾衍咂咂嘴：“刚开始都这样，难免的。”
叶知理有些想乐：“听这口气，訾经理是老人了？”
訾衍笑得颇不正经：“我老油条了。”
叶知理将目光转回屏幕，手指轻轻敲击键盘：“洗钱嫌疑的认定有严格标准，如果把客户所有异常行为都报告上去，属于滥用资源，只会造成严重的浪费。反洗钱部门人手、资金十分有限，资源只向存在重大嫌疑的案子倾斜。”
訾衍一副“我懂我懂”的表情：“简单来说就是钱少事多。”
叶知理乜斜一眼，拖长声音道：“訾经理的总结十分到位。”
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叶知理盯着电脑屏幕，头也不抬地：“你就这点出息。”
訾衍耸了耸眉毛：“是，我就这点追求。”大言不惭地承认。
桌上的座机铃声不经意间响起，叶知理伸手接过：“什么事？”
电话那头竹筒倒豆子般说着什么，语速急促，叶知理一言不发，眉间微微蹙起，半晌道：“客户偿还信用卡欠款时，还款金额超出欠款金额，并要求把超出的金额用来偿还另一张信用卡，这并不能说明客户是在洗钱。”
那头又焦虑地说了些什么，叶知理耐心地等对方陈述完，开口道：“即便客户每次还款金额都比欠的超出很多，依然不构成洗钱嫌疑。只有当客户超额偿还，不仅超出一大笔钱，而且要求银行以支票的形式把钱退给他，才存在洗钱风险。”
话筒那端的声音小下去许多，叶知理道：“如果你仍然不放心的话，可以把客户信息发给我，我帮你留意一下。”挂回话筒。
訾衍凑过去，八卦兮兮地：“是谁？”
叶知理不甚在意：“柜台那边，才入职的新人，没有经验，比较紧张。”
訾衍咂咂嘴：“刚开始都这样，难免的。”
叶知理有些想乐：“听这口气，訾经理是老人了？”
訾衍笑得颇不正经：“我老油条了。”
叶知理将目光转回屏幕，手指轻轻敲击键盘：“洗钱嫌疑的认定有严格标准，如果把客户所有异常行为都报告上去，属于滥用资源，只会造成严重的浪费。反洗钱部门人手、资金十分有限，资源只向存在重大嫌疑的案子倾斜。”
訾衍一副“我懂我懂”的表情：“简单来说就是钱少事多。”
叶知理乜斜一眼，拖长声音道：“訾经理的总结十分到位。”
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